Hazine ve Maliye Bakanlığı, kara para aklama faaliyetlerini engellemek ve finansal şeffaflığı sağlamak amacıyla yabancı müşterilerin bankacılık işlemlerine yönelik köklü değişiklikler yaptı.
Resmi Gazete’de yürürlüğe giren yeni düzenlemeler, Türkiye’deki finans kuruluşlarını yabancı uyruklu müşterilerin denetiminde daha aktif bir sorumluluk üstlenmeye zorluyor. MASAK tarafından belirlenen güncel kurallar çerçevesinde, artık finansal sistemde "uzaktan kimlik tespiti" işlemleri çok daha yüksek güvenlik standartlarına bağlandı.
Dijital doğrulamanın yeni kuralları
Bundan böyle yabancı uyruklu bireylerin finansal sisteme uzaktan dahil olabilmesi için sadece pasaport yeterli olmayacak. Başvuruların, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı’nın standartlarına uygun ve NFC (yakın alan iletişimi) teknolojisini destekleyen pasaportlarla yapılması şartı getirildi. Uzman personel gözetiminde görüntülü görüşme ile yürütülecek bu süreçte, pasaport çipindeki dijital verilerin, belgenin fiziksel bilgileriyle eşleşmesi zorunlu olacak. Teknolojik doğrulamanın sağlanamadığı durumlarda ise hesap açılış talepleri reddedilecek.
Adres doğrulamasına katı takip
Düzenlemenin bir diğer dikkat çeken maddesi ise adres teyidi. Yabancı müşterilerin finansal sistem üzerinden nakit çekim veya para transferi yapabilmesi için, beyan ettikleri adresin en geç üç ay içerisinde resmi belgelerle kanıtlanması gerekecek. Elektrik, su veya doğalgaz faturası gibi resmi kayıtlarla desteklenmeyen adres bilgileri, sistemde işlem kısıtlamasına neden olacak.
Transferlerde 'kendi hesabın' kuralı
Yurt dışı para transferleri konusunda da önemli bir kısıtlamaya gidildi. Artık sisteme giriş yapan yabancı uyruklu kişiler, transfer işlemlerini yalnızca kendi adlarına kayıtlı olan banka hesapları veya kredi kartları üzerinden gerçekleştirebilecek. Fon akışının güvenliğini sağlamak adına, yeni açılan hesaplara sadece kişinin kendi yurt dışı hesaplarından para girişi yapılabilecek.
Riskli ülkeler ve MASAK raporlaması
Finansal kurumlar, yüksek riskli olarak sınıflandırılan ülkelerin vatandaşları için pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemini kullanamayacak. Ayrıca kuruluşlar, yabancı müşteri kabul politikalarına dair tüm prosedürleri ve üç aylık periyotlarla hazırlayacakları istatistiki verileri düzenli olarak MASAK’a bildirmekle yükümlü tutuldu. Bu adımlarla birlikte, Türkiye’deki finansal sistemin suç gelirlerinin aklanmasına karşı daha dayanıklı hale getirilmesi hedefleniyor.
