MASAK tarafından devreye alınan yeni uygulamayla birlikte, yabancı vatandaşların bankacılık işlemlerinde kimlik doğrulama ve adres teyidi zorunlu hale getirildi. Artık belirlenen güvenlik kriterlerini sağlamayanlar para transferi ve nakit çekim işlemlerini gerçekleştiremeyecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı çatısı altında faaliyet gösteren Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele stratejileri kapsamında bankacılık sistemindeki denetimlerini sıkılaştırdı. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, özellikle Türk vatandaşı olmayan kişilerin finansal faaliyetlerinde köklü değişiklikler getirdi.
Pasaportlu İşlemlerde NFC Şartı
Yeni tebliğe göre, yabancı uyruklu bireylerin uzaktan kimlik tespiti süreçleri çok daha katı kurallara bağlandı. Bankalar artık müşteri kabul ederken, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı standartlarına uygun ve NFC özelliği bulunan pasaportları esas alacak. Görüntülü görüşme yöntemiyle gerçekleştirilecek bu doğrulama sırasında, pasaport çipindeki verilerle fiziki belgelerin birebir eşleşmesi beklenecek. Eğer veri doğrulaması sağlanamazsa, uzaktan iş ilişkisi kurulamayacak ve görüşme esnasındaki tüm veriler kayıt altına alınacak.
Adres Teyidi Olmadan İşlem Yapılamayacak
Düzenlemenin en dikkat çeken noktalarından biri de adres bildirimine getirilen zorunluluk oldu. Uzaktan kimlik tespiti yapan yabancı uyruklu kişilerin, beyan ettikleri adresleri fatura, kamu kurumu belgeleri veya onaylı yerleşim yeri evrakları ile kanıtlamaları gerekecek. Bu teyit süreci tamamlanmadan, söz konusu kişilerin banka hesapları üzerinden para transferi veya nakit çekim yapmalarına izin verilmeyecek.
Riskli ülkelerden gelen vatandaşlar için daha sıkı izleme yöntemleri uygulanırken, yapılan işlemlerin hacmi ve türü de kısıtlamalara tabi tutuldu. Müşterilerin yurt dışındaki kendi hesapları dışında başka kişilere veya hesaplara para çıkışı yapması sınırlandırıldı. Bankalar, bu prosedürlere dair hazırladıkları raporları ve müşteri kabul istatistiklerini düzenli olarak MASAK’a bildirmekle yükümlü kılındı.
